Web pro finančního poradce

Poradce v síti má profil na firemním webu, který vypadá stejně jako dalších tisíc profilů a neprodá nic. Vlastní web je jediné místo, kde si můžete postavit jméno, které vám zůstane i po změně centrály.

Web sítě vás neprodá, prodá vaše jméno

Profil na webu poradenské sítě je vizitka, ne obchodní nástroj. Fotka, telefon, tři odrážky o službách a formulář, který padá do centrálního systému. Klient, který vás hledá jménem, ho najde, ale nikdo jiný ne. A hlavně to není vaše. Když za dva roky přejdete jinam, profil zmizí a s ním i všechno, co se za tu dobu nasbíralo z vyhledávání.

Vlastní web řeší tři věci najednou. Zaprvé se dostanete do výsledků u dotazů typu hypoteční poradce a název města, kde firemní profily nemají šanci. Zadruhé můžete psát vlastním jazykem a ukázat, komu konkrétně se věnujete. Zatřetí máte kam odkazovat z profilu na Googlu, z Instagramu i z vizitky, aniž byste posílali klienta na stránku plnou cizích jmen.

Konkurence v tomhle oboru je paradoxně slabá. Ve většině krajských měst má vlastní funkční web hrstka poradců a zbytek spoléhá na doporučení. Doporučení je skvělý zdroj, jenže i doporučený klient si vás najde a podívá se, co o vás internet říká. Prázdný výsledek je pro člověka, který vám má svěřit hypotéku na čtyři miliony, silný signál.

Povinné informace, které na webu poradce být musí

Finanční zprostředkování je regulovaná činnost a web je součástí komunikace s klientem. Musí z něj být poznat, kdo jste právně. Jméno nebo název, identifikační číslo, sídlo, v jakém postavení působíte, tedy jestli jste samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce, a pod koho spadáte. K tomu odkaz na veřejný seznam regulovaných subjektů, kde si to klient ověří.

Druhá skupina jsou informace o tom, jak se řeší problémy. Postup pro podání stížnosti, kontakt na osobu, která ji vyřizuje, a informace o mimosoudním řešení sporů. U pojištění i u spotřebitelských úvěrů má klient právo vědět dopředu, kam se obrátí, když se něco pokazí. Bývá to jedna krátká stránka a její absence vypadá při kontrole i před klientem špatně.

Třetí je opatrnost v jazyce. Sliby konkrétního výnosu, formulace typu zaručený zisk nebo srovnávací tvrzení bez podkladu jsou riziko, které za pár kliknutí navíc nestojí. Stejně tak platí, že sbíráte osobní údaje, takže potřebujete srozumitelné poučení o zpracování, souhlasovou lištu a jasně napsané, co se s vyplněným formulářem stane a kdo se ozve.

• Jméno, identifikační číslo a sídlo v patičce každé stránky
• Postavení v distribuci a odkaz na veřejný registr
• Informace o odměňování v obecné rovině
• Postup pro stížnosti a kontakt na mimosoudní řešení sporů
• Poučení o zpracování osobních údajů a souhlasová lišta
• Žádné sliby výnosu ani nepodložené srovnání s konkurencí

Důvěra se staví obličejem, čísly a jménem klienta

Lidé nesvěřují peníze firmě, svěřují je člověku. Fotka v obleku z fotobanky tenhle úkol nesplní. Potřebujete tři až pět vlastních fotek, ideálně jednu portrétní, jednu z jednání a jednu civilní. K tomu jméno, kolik let v oboru děláte, čím jste dělal předtím a proč vás to baví. Zní to banálně, ale právě tohle rozhoduje, jestli člověk vyplní formulář nebo zavře kartu.

Čísla fungují lépe než přídavná jména. Kolik hypoték ročně zpracujete, průměrná doba od první schůzky ke schválení, kolik klientů se vrací při refinancování, počet spolupracujících bank. Konkrétní údaj typu sto dvacet vyřízených hypoték za rok a spolupráce s devíti bankami řekne víc než celá stránka o individuálním přístupu, kterou má na webu úplně každý.

Reference se dají udělat i bez porušení mlčenlivosti. Křestní jméno, věk, město a dvě věty o tom, co se řešilo a jak to dopadlo. Ideálně schválené klientem písemně. Pět takových referencí u různých typů zakázek, tedy první hypotéka, refinancování, investice, pojištění firmy, pokryje většinu situací, ve kterých se návštěvník poznává a řekne si, že tohle je jeho případ.

Kalkulačky a rezervace schůzky místo kontaktního formuláře

Kontaktní formulář s políčkem zpráva je slabý nástroj, protože nutí člověka formulovat, co vlastně chce. Mnohem lépe funguje krátký průvodce ve třech krocích. Co řešíte, jaká je přibližná částka, kdy to potřebujete. Tři kliknutí a telefon. Konverzní poměr takového průvodce bývá dvakrát až třikrát vyšší než u prázdného formuláře a vy dostanete poptávku už předtříděnou.

Kalkulačka splátky je nejnavštěvovanější stránka na webech poradců a zároveň nejlepší důvod, proč se člověk vrátí. Modelový příklad: hypotéka čtyři miliony na třicet let při sazbě čtyři a půl procenta vychází na splátku zhruba dvacet tisíc tři sta korun měsíčně. Když si to člověk sám naklikne a vidí, jak se číslo mění s délkou fixace, mluví s vámi už na jiné úrovni.

Rezervace schůzky přímo v kalendáři odbourá výměnu pěti zpráv o termínu. Nabídněte dvě až tři možnosti denně, na místě nebo online, a potvrzení pošlete okamžitě. Připomínka den předem sníží počet nedorazů, který se u nezávazných schůzek běžně pohybuje kolem třetiny. U poradenství, kde je jedna schůzka klidně devadesát minut, je to úspora, která se sečte rychle.

Obsah na vlnu refinancování a co psát mimo ni

Hypotéky uzavřené v letech 2021 a 2022 dobíhají fixace a lidé začínají hledat několik měsíců předem. Napište stránku, která odpoví přesně na to, co se v takové chvíli řeší: kdy začít, co dělá banka, kolik stojí odhad, jestli se dá odejít bez sankce a jaký je reálný časový harmonogram. Tohle jsou dotazy s vysokým záměrem a nízkou konkurencí kvalitního obsahu.

Mimo hlavní vlnu funguje obsah pro konkrétní životní situace. První hypotéka pro mladý pár, hypotéka pro živnostníka bez daňového přiznání za dva roky, rozvod a vypořádání společné hypotéky, investice pro rodiče, kteří spoří dětem. Každá taková stránka má vlastní publikum a přivádí lidi, kteří nehledají nejlepšího poradce obecně, ale řešení svého problému.

Pravidelnost je důležitější než délka. Jedna stránka měsíčně, sedm set až tisíc slov, napsaná srozumitelně a bez žargonu. Za rok máte dvanáct vstupních bran do webu a knihovnu odkazů, které posíláte klientům místo dlouhého vysvětlování v telefonu. Tohle je vedlejší přínos, o kterém se nemluví: dobrý obsah šetří hodiny na schůzkách.

Ceny, termín a co je součástí

Web pro jednoho poradce je typicky pět až sedm stránek. Úvod, o mně, dvě až čtyři služby, reference, kontakt s rezervací a povinné informace. K tomu jedna kalkulačka a průvodce poptávkou. Tohle stavím a předávám do sedmi dnů od dodání podkladů. Podklady znamenají fotky, čísla o vaší praxi a seznam institucí, se kterými spolupracujete.

Vyšší balíček řeší situaci, kdy chcete web, který přivádí klienty sám. Více kalkulaček, obsahová část s pravidelnými stránkami, měření a napojení na reklamu, případně automatická série e-mailů po vyplnění formuláře. Pro poradce, který jede na vlastní jméno a chce se odstřihnout od přísunu kontaktů z centrály, je to obvykle správná volba.

Měření dělám zvlášť, protože v tomhle oboru je hodnota jedné poptávky vysoká a je potřeba vědět, odkud chodí. Nasazení Pixelu a serverového měření za 6 900 Kč se vrátí u prvního klienta. Měsíční služby jsou dobrovolné a dávají smysl, když chcete pravidelně přidávat obsah a mít jednou měsíčně přehled o tom, co web přinesl.

Časté otázky

Můžu mít vlastní web, když jsem vázaný zástupce?

Většinou ano, ale téměř vždy podléhá schválení centrály a musí být jasně uvedeno, pod koho spadáte a v jakém postavení působíte. Doporučuju si pravidla vyžádat písemně předem, ať se web nemusí předělávat. Sám stavím strukturu tak, aby se povinné informace daly rychle upravit, když centrála přijde s připomínkou k formulaci nebo k použití loga.

Kolik klientů může web reálně přivést?

U jednoho poradce v krajském městě se po půl roce běžně bavíme o pěti až patnácti poptávkách měsíčně z vyhledávání a z firemního profilu, pokud web obsahuje kalkulačku a pravidelně přibývá obsah. Uzavře se z nich zhruba třetina. Rozhodující je rychlost odpovědi a to, jestli má návštěvník možnost rovnou si vybrat termín schůzky.

Musí být na webu ceny mých služeb?

U poradenství placeného provizí ceník nedává smysl, ale vysvětlení, jak jste odměňován, ano. Klient chce vědět, jestli platí on nebo instituce a jestli to ovlivňuje doporučení. Jeden odstavec napsaný na rovinu buduje víc důvěry než mlčení. U placených služeb, například analýzy portfolia, cenu nebo rozpětí uveďte, jinak se na ni nikdo nezeptá.